七月份总结

七月份，我把中国移动0941和苹果AAPL加入了自己的投资组合。
主要的思维是AI概念股在美国一直狂飙，所有和AI相关的从上游到下游，也包括云服务、算力等都受到追捧。
但相反的，在中国，属于国企，高派息的中国移动，
它的云服务和智算中心业务，也就是算力出租和AI应用这一块增速迅猛，但却没有人注意到。
就算只是把它当成传统普通的电讯巨头，对比马来西亚Maxis (PE 18)、CelcomDigi（PE 22）,
中国移动只有11的PE、6.3%的股息率也显得便宜，即便剔除中概股10%的股息税率，也有超过5.7%。
自己先前也从UMOBILE电讯公司转去了大马CMLINk，个人觉得先撇开硬体部分，毕竟他们是使用Maxis的平台，
但在客户服务这一块，他们的客户素质是真的好。（只是有点奇怪，客服是中国号码联系你的。）
所以想着，就趁的股价还没狂飙的时候，平均价格HKD83.04，先在中国AI领域卡个位。

我2月份在MSFT季报后股价大跌的时候，开始买入了MSFT；
6月份，也开始部署买入了谷歌GOOGL，就在7月尾季报出来后，股价大跌，就买入了更多；
7月份，就想到我都买入了MSFT和GOOGL，就想不如也找机会把苹果AAPL也纳入自己的组合，
这样的话，未来数年，不管AI不AI，算力不算力的，全世界的人用电脑，不管用Mac还是Windows，
全世界的人不管用Apple Iphone还是用Google Andriod，iCar 还是 Andriod Auto、
Apple Tv或是 Andriod TV，Andriod POS系统还是Microsft POS系统，
Apple Drive、Google Drive、Microsoft OneDrive总之在移动端操作系统，自己也算成功卡位了。
因此在苹果7月尾的财报出来后，股价也是经历一轮跌势。自己也就乘这个机会买入了。
买入这3家巨头就好像承包了全球数十亿人每天工作、娱乐、搜索与硬件交互的全部底层基础设施。

你或许会问如果公司真的好的话，股价为什么会接连经历大跌？
据我观察，华尔街对美国几家的科技巨头，反映在他们股价升升跌跌的，看的都是符不符合预期，
即便业绩大好，大涨30/40%，增速20%/30%，但只要这个大好业绩不符合华尔街预期，股价就给砸下来了。
就好比你预算孩子来临的考试会考到100分，你送礼物、许诺去旅游什么的，
结果成绩出来，拿了95分，这分数其实对比全校同学，这也是相当亮眼的成绩了。
但是因为不及你的预期，你就把要给奖励金砍了、许诺的旅游奖励也砍了。还把这优秀的孩子臭骂一顿。

另外也因为如今这些科技巨头为了拼AI，轻资产的软件公司都去堆硬体设备、买存储、买算力。
这就让公司的开销资本支出大涨，当季赚到的钱转手就拿去AI支出了。
谷歌也就是一个例子，谷歌季报出来后，它的自由现金流自上市以来，第一次成负数。
也就是它当季资本开支甚至超越了它当季度所赚到的钱，而且之后还扬言要再提高全年支出。
这可吓坏了华尔街经理们。
但也正因为有这些波动，让我有机会买入部署。

至于马股方面，自己没有交易；新加坡股方面，自己则趁高套利了星展银行DBS和华侨银行OCBC。



一月 投资母金 -1.10%，投资回酬 +29.98%
二月 投资母金 +2.67%，投资回酬 +2.95%
三月 投资母金 +1.00%，投资回酬 -15.82%
四月 投资母金 -2.99%，投资回酬 +8.88%
五月 投资母金 -2.31%，投资回酬 +7.2%
六月 投资母金 +2.07%，投资回酬 +3.86%
七月 投资母金 -3.22%，投资回酬 +28.88%
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全年投资母金 -4.0% 全年投资回酬 +75.99%
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七月份的组合表现可是让我感觉超爽。
7月份的组合投资回酬数值再次创下自己投资以来的纪录，单月对比上个月涨了+28.88%，
单月的卖出盈利加上组合浮盈加上股息收入，单月回酬就超过RM400k。
同时间也伴随股市大涨，我也不断地套利离场，7月份投资母金对比6月份再减少3.22%。
如今新加坡渣打银行里的抵押贷款LTV也就只有30.69%。
如果加上我Moomoo SG的股票资产，总LTV就只有19.86%，整体可以扛得住股市从目前价位崩盘73%。

全年下来，7个月的时间，投资母金对比年头少了4%，但投资回酬对比开年涨了75.99%。
整体投资组合截至目前，只有CTOS目前任然处于浮亏状态。


七月份，自己也再计划了自己的年终旅行，之前已经计划了12月1号到10号，和朋友一起飞埃及，
如今也买下了13号到22号，带着儿子飞中国北京，以及23号到2027年1月1日又和朋友飞芬兰。
整个12月就只有不到3天在马来西亚。
好好赚钱，好好玩。



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一周点滴

大姨在上星期四（4月30日）因为大肠癌逝世，由于还在新冠肺炎covid19的行管令下，
外出有时间、人流的管制，而且只允许拜祭，不允许逗留，
所以所谓的殡葬仪式也只是放一天（即5月1日），在5月2日早上出殡。
突然感慨大姨的朋友相识满天下，但自己的大限却碰在了这种时候，
人生最后的路，能来瞻仰、陪伴的亲友寥寥无几，绝大部分都是通过电话慰问，和通过网络转账给帛金。
甚至我因为老婆骨痛热症入院的原因，我也没办法出席，在家看孩子而已。
妈妈是早上由舅舅来我家载去的，老婆一个人在医院留医，我也独自一人在家顾两个小的起居作息。

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我在上个月27日，在网上订购了一部华为新机P40，价格马币2,799。 自己的算盘是支持华为，顺便研究研究华为，反正行管令下，时间多的是。 反正老婆的机P20也有一段时间了，到时看老婆要不要换没有谷歌的P40， 还是用我用了一个月的SamsungS20+, 我都OK。 电话30日到，稍微自己玩了几天，感觉没有谷歌的话，对私人用途上是没什么影响， 毕竟也只是用到社交媒体、聊天应用、打游戏和一般的电话功能。 但工作上因为用到很多如Keep、Drive、Sheet、Map等。 没有了谷歌全套的eco system，倒非常的很不方便。 老婆出院后，我先是Offer老婆用新机-华为P40， 但第二天就即刻被老婆退货回来，情愿选用我的S20+， 为此，我唯有决定好好的研究、破解、并安装Google在我的P40。 其实网上的教学很多，但对着各式各样的方法，自己也是失败了很多次， 这部电话短短两天内被我至少Factory Reset 6/7次， 但最后成功肯定是属于有天分、又肯努力的人。 经历不屈不饶的测试后，终于如今自己的P40， 已经是一部能支援华为HMS和谷歌GMS的手机。 能感受支持华为的同时，又不会为我工作和生活带来不便， 反而如今还有多一种选项了。 其实每个人的每一个测试经历，或许都有多多少少都会有一些不同， 你必须依据发生在手机上不同出现的状态，针对式稍作修改， 就像我看了很多的教学，但偏偏别人成功，我就是不明白，都全照了，但就是搞不好。 其实那是因为一些状况，你需要稍作调整步骤，或是更多次的尝试。 如今事成，我也不打算写一篇什么“安装谷歌在P40”的教学， 因为就如我所说这一类教学，网上多的是。 但我自己可以建议大家可以参考这两个youtube video，也比较简单。 也与我雷同，所有需要的文件链接，也可以在相关video下找到。 我也在此做个记录，让自己以后可以看回： 1）Huawei P40 & P40Pro GMS Installation! https://www.youtube.com/watch?v=fmfvINGbwp0 2）国行版华为P40Pro安装谷歌 https://www.youtube.com/watch?v=0EhROrVySZY

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新冠疫情方面，如今全球共212个国家被疫情肆虐，快将近4百万人被感染，因为疫情而死亡的人数超过27万人，
其中以美国的疫情最为严重，将近130万人被感染，超过1/4的全球死亡人数来自于美国。



而欣慰的是，马来西亚方面，疫情有开始受控的迹象，
截至今日新增感染人数是68人，88人出院，今日没有人死亡。



政府也在5月1日宣布，星期一（5月4日），部分解封，绝大部分的公司都可以复工，
大家可以有条件的回到工作岗位，也希望大家可以遵照所拟定的防疫措施。
至于咱们公司，由于感受到如果复工后，害怕被感染、以及需要背负的责任重大，
而且由于学校和一些托儿所也还没开启，一些同事就像我也是要照顾孩子的啊！
最终我们决定继续让员工在家工作，直到第四阶段行管令完全结束，也就是5月2日。

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股市方面，国家银行在5月5日宣布，下调隔夜官方利率50个基点至2%水平，这是自2010年以来的最低利率水平。
我明白这是要支持经济，鼓励消费，这是必须要的。
但难得大家消化了所有利空消息，似乎也对疫情发展麻木了，油价也反弹了，
国家队和散户都在入市，即使疫情依旧持续，但就在股市慢慢已经涨上去了的时候，
这个消息无疑可以让银行股再次崩跌下来，而大马综合指数内银行股占了绝大部分的位子，到时股市势必在跌回来下。
其他股项倒好，降息的消息对经济是正面的，短期之后就会反弹，
但银行股就跌了可能弹不回上来了。
给我这些手握大量银行股票的人，这个一出，我不禁冒了下冷汗，

但后来发现，银行股居然没什么大反应，看来可以解释的就是，
消息已经在预料之内，所以已经反应在股价上了，不然就是真的跌到没什么好跌了。
我也不禁松了口气，另外也趁着稍微下跌，自己持续累计马银行Maybank、联昌集团CIMB和大众银行PBBank。

截至今天,马来西亚综合指数报1382.31（+5.38），
自己的投资组合方面，对比四月结尾时涨了5.5%，但整体依旧亏损，只不过亏损缩小到只有-1.83%。




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