Saturday, August 30, 2025

八月份投资总结



一月 投资母金 +4.67%,投资回酬 + 2.61%
二月 投资母金 +1.11%,投资回酬 +10.35%
三月 投资母金 -6.77%,投资回酬 + 0.12%
四月 投资母金 +5.79%,投资回酬 -10.28%
五月 投资母金 +6.13%,投资回酬 3.81%
六月 投资母金 -0.97%,投资回酬 -0.99%
七月 投资母金 -2.47%,投资回酬 +12.64%
八月 投资母金 +4.22%,投资回酬 +27.03%
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总结 投资母金 +11.51% 投资回酬 +41.61%(2025年)
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八月份无疑是我2025年的“大翻盘”月份。
截至8月底,相较年初,投资母金累计增长 11.51%,投资回酬更是大幅跃升 41.61%。

主要贡献来自三方面:
1. 股价回升
大部分持股在八月份都有明显回弹,整体市值推升不少。

2. 股息贡献
除了 AEONCR(第二季财报与派息要等到10月公布),其余持股基本都完成了年中派息。
本轮派息的亮点是 KIP REIT,除了常规的 RM0.006,每股还派出 RM0.0201 的“大红包”。
其他公司的派息则中规中矩,但因为持股量逐渐累积,整体股息数额也非常可观。

总结在这个第二季度单季里已宣布、已获得或是即将获得的股息总额:
MYR 52,271.72HKD 1,569.96SGD 8,379.50
股息贡献最大的依次来自:Maybank、KIP REIT、DBS、PBBANK 和 OCBC。
值得一提的是,光是2025年这八个月的所有股息总和,达到了共MYR145,319.63 + SGD21,094.90 + HKD 4,840.10
换算马币差不多MYR 217,397,这数字几乎就要追平去年全年的股息总额了(看:2024投资成绩单)。可喜可贺。

3. KIP REIT 私下配股操作
自上个月我接受了 KIP REIT 300k 单位私下配股的邀请后,月中时KIPREIT公布了每股配售定价在RM0.81。
我就在当时市场价约 RM0.87,先高位卖出了大部分的KIPREIT持股,把卖出后的钱以配售价再次购入KIPREIT新配售股。
8月23日左右300k新增KIPREIT新股,转入了我的CDS账户。
成功空手套了超过5位数的白狼之余,降低持仓成本,也增加了持股筹码。


八月里,我也适度通过借贷引入流动资金来撬动投资:
-Ambank QuickCash(利率 3.38%)
-Standard Chartered 新加坡资产抵押贷款(利率约 2% +/-)

资金用途:
1)部分投入 KIP REIT 配股;
2)部分加码股票;
3)部分投入了EPF每年100k的自愿加码额度;
4)最后一部分则在 8月25日,投入Signature CIO Conservative Fund(SGD 计价)债券基金。

今年三月时,我其实已买过一笔港元计价的 CIO Conservative Fund,这次换成新元版本。
港元计价与新币计价的区别其实很简单:
CIO Conservative港元基金:买入价、支付与每月分红均以港币计价;
CIO Conservative新元基金:买入价、支付与每月分红均以新币计价。
之所以选择加码买入债券基金基金,主要是刚好新加坡渣打银行推CIO债券基金零佣金优惠购买活动。
另外觉得债券基金的分红利息稳定,稳定年息约 5.5% 的现金流,每个月领取。
因此只要我的Cost of Fund 在3%以下,个人觉得值得拿抵押杠杆来投资。

借贷不怕拿,就是要确保自己有自由现金流来做应急。
拿低息的借贷,投入稳定的高股息投资。这样才能使自己的投资组合更快达成目标。

股市操作方面,
目前来说,只剩下马、新和港共12支股票。 在我目前继续持有的股项中,只有CTOS是有纸上亏损的。
但鉴于随着金融领域AI、虚拟银行、电子应用的普及,CTOS有很好的护城河,也有它的存在的需要。
随着大股东和KWAP不断的加码买入和CTOS自己本身的股票回购,如今每股RM0.87的股价使股息率超过3.5%。
因此采取分批布局的策,开始买入。(虽然目前我的CTOS 已有纸面亏损超过 15% 😅)

除了CTOS,AEONCR也不断持续下跌,
AEONCR原本的业务其实都在一个很不错的成长上,但新的AEONBank电子银行则在短期内不太被看好。
或许是因为这个原因吧,从AEONBank投入运作开始,AEONCR的股价也从一年最高每股RM7.45跌到了如今的新低RM4.89。
但也因为如此,如今数值指标上AEONCR的PE只有仅仅的7.31,股息率则来到5.88%。
因此我从每股RM5开始,逢跌买进,大涨就卖出。一直跌就一直买。

8月份也趁着美联储释放减息讯号,新加坡REIT回弹之余。
我把我手上的STARREITS、AW9U(医疗 REIT)、N2IU(Mapletree Pan Asia)悉数卖出。原因在于:
-疫情后远程办公盛行,公司办公面积需求下降,压制租金收入,
虽然新加坡投资REIT依然可以获得不错的股息,但是我却发现公司的租金收入其实是在一点点...一点点...慢慢地锐减当中。
-另外新元的强势,使得海外房产入息在汇率换回新币后,收入缩水。
相比之下,马来西亚的 REITS虽然对比新加坡与香港的REITS,规模小很多,但潜在回酬可能更胜于新加坡、香港的REITS。


📌 整体来说,八月的投资组合还算收获丰厚,不仅股价回升带来市值提升,股息收入也创下新高,
加上 KIP REIT 配股操作与基金配置,组合的稳定性和现金流进一步增强。
在所有股项都公布了半年的股息之后,引用最新的股息派息指标来看,我的投资组合2026年未来的预估股息一年有望达到每月MYR24,032。
加上两档Signature CIO Conservative Fund每月的派息政策,以我每个月大约共RM25k+/-的家庭吃喝玩乐、旅行支出来看,
其实我已经成功达成了被动收入财务自由的目标,所以来说下一个目标我希望能够达到每月RM30k的被动收入。
加油~



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