Thursday, September 1, 2016

8月投资总结

8月里多买进了一家新公司,目前手持9家公司。
买入是因为伴随新业绩出炉,它的成绩不理想,股价大幅度插水,原本基本面就几好的它,突然十分好。
忍不住买入。买入后...立马后悔了...
它其实在我的Watchlist内一段时间了,因为突然看到机会浮现,所以马上买入。
之后细读后细想,如果是这样。看来接下来两个季度的成绩都不会太好....
应该还有的跌... 就这样它真的就“心想事成地”跌着去了...。
对了,就是一买入,就被套了。
唯有安慰自己两个季度就是6个月的时间很快过的。
9个月后就是这股昂头挺胸的日子了。只是资金就这样白白被套,有点暗捶。
其实这也不是第一次犯的错误了,怎么就老学不会呢!!!
自己要好好检讨了。

业绩出炉, 整体业绩有如预料里该跌的跌,该升的也有升,没什么问题。一切都还在掌控之中。
反而一直要操心、Monitor的就是马银行(MAYBANK)。
Impairment从Q1的9亿攀升到Q2的12亿(去年同期也是仅仅4亿),
就是所谓的资产恶化、呆账增加,拨备也跟着增加。
马银行的Loan, Advances & Financing达4400亿,如果每个季度都这样拨备增加的话,盈利到底能什么时候回来啊?
而且由于季报里没有详尽的解释着12亿拨备来自哪里,多少巴仙,
就像先前传出的Swiber清盘到重组债务,到底是不是也为此全数拨备?我看不懂、不会看,也看不明,
如果说这次是一次性已经全数给有问题的公司拨备了得话,反而年尾或明年成绩就会比较好。
但如果管理层回答到隐隐晦晦的话,则让我担忧到底下一季的拨备又是哪里?又多少呢?还有多少呢?

股价从我买入8.66跌到今天7.75,就显示了其他投资者对它的不安情绪。
最终考虑后,我还是选择继续加码,如今平均价位在RM8.12。
因为伴随股价下跌,马银行的周息率就越显得具吸引力,以今天的股价,蓝筹股给我6.4%的利息,哪里找!
虽然不及CIMB更为激进的控制成本机制,但马银行管理层也一直着手减低成本开销,包括关闭人流少的分行
马银行背负着银行龙头的名声,尽管经济低迷,它依然动作频频在东南亚开拓,同时也致力要当东南亚Fintech领头羊;
减值拨备是每家银行都不希望做的,他们更不希望发生呆账。
管理层在谨慎发出贷款追求成长,确保客户拥有摊还能力的同时,也必将现有的拨备、减值、呆账机会降到最低。
如无可避免,唯有为客户进行债务重组,这样比起全数损失来的更好。
如果拨备覆盖率高,只要没有继续恶化,先前已拨备的以后有机会从新入账。
所以这一切一切,我相信减低成本、在表现好的区域谷成长,马银行一定能熬的过来。
十年后,马银行将依旧不倒,而且或许你我他都还将需要、或用到他的服务。

如今用着自己的老方法每跌“一段路”就加码摊平。
不知不觉它已是我组合内老二了(老大也是银行股)。
但愿它真的有不要有什么冬瓜豆腐,否者自己肯定重伤。




总的来说,
8月份让我的投资从上一个月还实在纸上亏损的7月,突然扬升超过400%到正值,目前纸上盈利共3.96%。
看来整体9家公司7支股项拥有纸上盈利,只有2支股项纸上亏损(就是上面提及的两家公司);
虽然如此,但整个组合走向开始趋向稳健,整体纸上盈利接近5位数,感觉有点欣慰了。
而且另外我在想既然是自己想做长期投资。
外围大环境的因数,是没有人能控制的来,只要公司稳健成长,
就不用管他什么联储局公布什么数据、升息不升息的问题了。
如果因此股价下跌的话,反而就是加码的好时机。
目前阶段来看,8月季报月也过完了。
整体投资回酬已经在正值上徘徊,我真的可以离开股市了。哈哈哈
(离开的意思是指,好好过生活、好好工作、好好玩乐,不用去管波动、不用理会任何消息)
哦!还有马银行要特别照顾中。

*P/S:
在股票投资上,
基于自身安全理由,和不想让网络上其他读者指指点点、或有看自己部落的友人点点评评。
其实我不太想Disclose 自己的持有股项和自己的投资数额。
但有时如果不列明出来,日后自己看回文章时,也将看的不清不楚,因为自己可能也会忘了。
部落是我个人涂写的地方,让自己记录自己想写下的东西。没有买卖建议。



= Copyright by Joseph Ohlian =

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